黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視金融安全工作，維護(hù)金融安全是關(guān)系我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的具有戰(zhàn)略性、根本性的大事。反洗錢已是維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理和促進(jìn)雙向開(kāi)放方面的重要工作。

3月19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布了6個(gè)懲治洗錢犯罪典型案例，這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢罪上游犯罪類型，其中包括了黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見(jiàn)手段，還揭發(fā)了利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。這些案例彰顯了國(guó)家依法從嚴(yán)懲治洗錢違法犯罪的態(tài)度和決心，包括中央電視臺(tái)在內(nèi)的各大新聞媒體也對(duì)此進(jìn)行了廣泛的宣傳。

其實(shí)，洗錢犯罪案例在我們身邊比比皆是。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升，給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。如果我們風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，對(duì)洗錢手段不了解，或者因貪圖私利或者礙于親情人情很可能會(huì)陷入到洗錢犯罪中，實(shí)施了洗錢犯罪行為。

財(cái)務(wù)公司作為金融機(jī)構(gòu)，近年來(lái)不斷加大反洗錢資源投入，持續(xù)完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，切實(shí)履行自身的反洗錢法定義務(wù)。成員單位在包括財(cái)務(wù)公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也應(yīng)當(dāng)積極配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作，共同樹(shù)立和強(qiáng)化防范、懲治洗錢犯罪意識(shí)。

問(wèn)：客戶應(yīng)如何配合財(cái)務(wù)公司進(jìn)行客戶身份識(shí)別？

答：成員單位在財(cái)務(wù)公司進(jìn)行開(kāi)戶、變更信息或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)配合財(cái)務(wù)公司完成客戶身份識(shí)別，包括包括提供真實(shí)有效的身份證件、據(jù)實(shí)告知交易目的、及時(shí)更新預(yù)留信息等，并配合開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別及信息采集等工作。

問(wèn)：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過(guò)期了，該怎么辦？

答：客戶應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)公司更新身份信息，財(cái)務(wù)公司將根據(jù)相關(guān)制度要求重新識(shí)別客戶身份。若未在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，財(cái)務(wù)公司將中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

問(wèn)：財(cái)務(wù)公司開(kāi)展反洗錢工作會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私或者商業(yè)秘密？

答：不會(huì)，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，同時(shí)，財(cái)務(wù)公司的相關(guān)制度專門規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，將不得向任何組織和個(gè)人提供。

問(wèn)：作為社會(huì)公眾和客戶，還有什么責(zé)任義務(wù)要履行呢？

答：首先，要積極培養(yǎng)自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要將賬戶作為他人資金轉(zhuǎn)移的掩護(hù)，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)；其次，對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪行為應(yīng)勇于舉報(bào)，如果發(fā)現(xiàn)賬戶突然收到不明匯款，其后又被全部提空等可疑情形，應(yīng)立即舉報(bào)，及時(shí)切斷資助犯罪行為的經(jīng)濟(jì)來(lái)源和渠道，維護(hù)社會(huì)正義。