2020年春天，新冠肺炎病毒肆虐，全國(guó)上下眾志成城抵抗疫情，各行各業(yè)的人們都在用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)他人生命，捍衛(wèi)國(guó)家安全。然而，疫情防控期間，非柜面交易、慈善捐款等業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長(zhǎng)，隱藏較多洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，一些不法分子利用疫情實(shí)施詐騙活動(dòng)，騙取老百姓的資金。作為轄內(nèi)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司特別提醒廣大公眾、廣大客戶(hù)，科學(xué)、理智地甄別信息，不信謠、不傳謠、不恐慌，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保個(gè)人金融信息和資金安全！疫情期間，新型的洗錢(qián)手段主要有：

手段一：偽裝“公益慈善機(jī)構(gòu)”實(shí)施詐騙

不法分子可能謊稱(chēng)是“公益慈善機(jī)構(gòu)”或“紅十字會(huì)”，向用戶(hù)發(fā)送防控疫情“募捐”、“獻(xiàn)愛(ài)心”等虛假信息，或搭建虛假官方網(wǎng)站，利用群眾的同情心騙取用戶(hù)賬戶(hù)資金。

反洗錢(qián)提示：在進(jìn)行愛(ài)心捐款時(shí)，一定要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)捐贈(zèng)渠道。捐款前務(wù)必核實(shí)對(duì)方賬號(hào)信息，賬戶(hù)名稱(chēng)是否與受捐公益組織的名稱(chēng)一致，不輕易將捐款資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。

手段二：冒充“商家”虛假銷(xiāo)售防疫物品

不法分子可能冒充“商家”，通過(guò)微信、購(gòu)物APP、網(wǎng)站平臺(tái)等四處發(fā)布虛假信息，慌稱(chēng)可銷(xiāo)售口罩、消毒酒精等防疫物品，利用老百姓物資采購(gòu)的焦慮心理誘騙大家先轉(zhuǎn)賬，實(shí)施虛假銷(xiāo)售。

反洗錢(qián)提示：在購(gòu)買(mǎi)防疫物品時(shí)，應(yīng)保持冷靜并通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)，不可輕信陌生人的兜售行為，特別不能向他人透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼等個(gè)人敏感金融信息。

手段三：利用“退改簽”虛假信息盜取資金

不法分子可能利用非法手段獲取用戶(hù)航班號(hào)、動(dòng)車(chē)票、酒店預(yù)訂信息等，向用戶(hù)手機(jī)發(fā)送“退改簽”虛假短信，誘導(dǎo)其撥打短信中的電話(huà)或點(diǎn)擊不明鏈接，以盜取消費(fèi)者銀行卡號(hào)、密碼和手機(jī)驗(yàn)證碼等，進(jìn)而竊取用戶(hù)卡內(nèi)資金。

反洗錢(qián)提示：在接到陌生電話(huà)或短信通知“退票、改簽、退訂”等事項(xiàng)時(shí)，切記不要通過(guò)電話(huà)透露銀行卡密碼等賬戶(hù)相關(guān)信息，不要隨意點(diǎn)擊短信中的釣魚(yú)網(wǎng)站。如確實(shí)有“退改簽”相關(guān)需求的，應(yīng)撥打或登錄對(duì)應(yīng)航空公司、鐵路公司及酒店官方電話(huà)或網(wǎng)站進(jìn)行核實(shí)并辦理手續(xù)。

 反洗錢(qián)不僅是金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，更為打擊犯罪、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全發(fā)揮著重要而深遠(yuǎn)的意義。很多人可能并不了解，2019年11月22日，就在因非法野生動(dòng)物交易而引發(fā)新冠病毒性肺炎的前半個(gè)月，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、中國(guó)人民銀行、英國(guó)皇家基金會(huì)等機(jī)構(gòu)在北京聯(lián)合舉辦了“打擊非法販賣(mài)野生動(dòng)物領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪”交流研討會(huì)。在中國(guó)擔(dān)任FATF輪值主席國(guó)期間，打擊販賣(mài)野生動(dòng)物犯罪將納入反洗錢(qián)工作范疇，為維護(hù)野生動(dòng)物安全做出實(shí)際的貢獻(xiàn)，同時(shí)也為保護(hù)人類(lèi)自身安全起到積極的作用。

        在當(dāng)前形勢(shì)下，財(cái)務(wù)公司始終堅(jiān)守洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控底線，持續(xù)開(kāi)展可疑交易監(jiān)測(cè)，提高警惕，防范新形式洗錢(qián)犯罪的發(fā)生，合理安排資源，確保疫情期間反洗錢(qián)工作不停擺、要求不降低。當(dāng)然，反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展更需要每個(gè)社會(huì)公眾、客戶(hù)的共同參與，讓我們一起主動(dòng)作為、共擔(dān)使命，保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，為維護(hù)轄內(nèi)金融安全和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定貢獻(xiàn)一份力量。