去年熱播的《人民的名義》中有一個(gè)鏡頭讓人唏噓不已，趙德漢私藏2.3億現(xiàn)金擺滿整個(gè)房間，手握巨款，卻一分也花不出去。

很多小伙伴覺(jué)得反洗錢這事兒跟自己無(wú)關(guān)。千萬(wàn)別大意，其實(shí)反洗錢離我們并不遠(yuǎn)哦。或許我們自己不會(huì)主動(dòng)參與到洗錢中，但可能由于我們的不了解，或者疏忽，會(huì)不經(jīng)意陷入到洗錢犯罪中，給自己造成損失。

案例一：劉某將身份證出借給他人辦理了多張信用卡，并被犯罪分子利用通過(guò)各種網(wǎng)上支付進(jìn)行交易，賬戶涉及洗錢交易達(dá)7億元，被以洗錢罪起訴。

案例二：某企業(yè)會(huì)計(jì)李某挪用公款，與一彩票站共謀，私下高價(jià)收購(gòu)中獎(jiǎng)的彩票，然后在彩票中心密集兌換，以此方式清洗犯罪所得。清洗后的貪污款被李某用于各種消費(fèi)支出。最終得到法律的制裁。

那么，小伙伴們要如何預(yù)防洗錢呢？大家千萬(wàn)要牢記以下幾點(diǎn)：

辦理業(yè)務(wù)應(yīng)選擇銀行、財(cái)務(wù)公司等正規(guī)的金融渠道，并且不要利用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)，珍惜自己的信用記錄；不要出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和U盾，并保管報(bào)相關(guān)的密碼，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢；禁止信用卡套現(xiàn)；對(duì)于形形色色的利益誘惑，應(yīng)該擺正心態(tài)，不偏聽(tīng)、不輕信，在辦理銀行轉(zhuǎn)賬之前要注意核查真實(shí)性。

那么，財(cái)務(wù)公司作為產(chǎn)業(yè)內(nèi)部銀行，又是如何落實(shí)反洗錢的呢？

首先，財(cái)務(wù)公司在開(kāi)戶前，將嚴(yán)格按照存款人開(kāi)戶及交易實(shí)名制等身份識(shí)別制度的要求，進(jìn)行存款人身份識(shí)別，了解、記錄并及時(shí)更新存款人信息,科學(xué)合理地劃分存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

其次，財(cái)務(wù)公司按照規(guī)定的流程按時(shí)完成反洗錢系統(tǒng)的維護(hù)操作，并開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)測(cè)、識(shí)別和報(bào)送工作，對(duì)下列交易或者行為，進(jìn)行進(jìn)一步人工分析，對(duì)于確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：

客戶的身份為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，且交易行為與其經(jīng)營(yíng)情況不符；

交易的資金來(lái)源于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)，或者大額現(xiàn)金存取款等難以查實(shí)其資金來(lái)源及去向；

交易頻繁的客戶，如三工作日內(nèi)相同收付款人之間每日均有超過(guò)三次或以上的交易、且交易金額接近200萬(wàn)元；

交易性質(zhì)與其經(jīng)營(yíng)情況不符，且存在犯罪風(fēng)險(xiǎn)等情況；

交易對(duì)手涉及高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)公司、境外交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單等；

長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素。

未來(lái)隨著我國(guó)金融體系的不斷成熟，財(cái)務(wù)公司職能定位的不斷轉(zhuǎn)變、業(yè)務(wù)及工具的不斷創(chuàng)新，財(cái)務(wù)公司的洗錢風(fēng)險(xiǎn)也必然隨之加大。作為金融機(jī)構(gòu)的一員，財(cái)務(wù)公司將深刻貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的思想，始終本著維護(hù)屬地金融安全的使命感，樹(shù)立起防患于未然的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，履行好反洗錢法定義務(wù)。

看到這里，想必各位小伙伴對(duì)反洗錢、財(cái)務(wù)公司反洗錢工作有了一定的了解。小金在這里一本正經(jīng)的提醒您：洗錢是很嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，已列入《刑法》，洗錢對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅，一旦卷入，將受到法律的嚴(yán)懲。所以，機(jī)智如你，一定要提高警惕，保護(hù)自己遠(yuǎn)離非法洗錢活動(dòng)！