中國銀保監(jiān)會就《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）公開征求意見

發(fā)布時間：2021-06-17 12:00:00

中國銀保監(jiān)會就《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》

（征求意見稿）公開征求意見

為完善銀行保險機構(gòu)公司治理，加強股東股權監(jiān)管，有效防范金融風險，銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿,以下簡稱《辦法》）。日前，向社會公開征求意見。

《辦法》作為專門針對大股東行為的監(jiān)管規(guī)定，共八章五十八條，包括總則、持股行為、治理行為、交易行為、責任義務、銀行保險機構(gòu)職責、監(jiān)督管理、附則。

《辦法》堅持問題導向，充分吸收整合現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，注重借鑒國內(nèi)外良好實踐，對大股東的有關行為提出具體要求。一是嚴格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當干預銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機構(gòu)名義進行不當宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權為非關聯(lián)方的債務提供擔保等。二是進一步強化大股東責任義務，要求大股東主動學習了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關聯(lián)交易動態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風險較大的銀行保險機構(gòu)減少或不進行現(xiàn)金分紅等。三是統(tǒng)一銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標準，明確股權質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。四是壓實銀行保險機構(gòu)的主體責任，《辦法》細化了股權管理要求和流程，要求銀行保險機構(gòu)制定大股東權利義務清單和負面行為清單，定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估并向全體股東進行通報，對濫用股東權利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權益。

下一步，銀保監(jiān)會將廣泛聽取各方面意見建議，對《辦法》進一步修改完善并適時發(fā)布實施。

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