營業(yè)執(zhí)照換貸款？多開“公戶”多賣錢？別信！

今年上半年，買賣企業(yè)對(duì)公賬戶（包括買賣、出租、出借賬戶）發(fā)案數(shù)在多地呈上升趨勢(shì)。“一套”對(duì)公賬戶材料，包括營業(yè)執(zhí)照、銀行卡、手機(jī)卡、U盾、公司公章、法人代表私章、賬戶密碼和身份證正反面復(fù)印件等，不法分子通常會(huì)以500元至2000元不等價(jià)格收購，以7000元至1.5萬元賣出。監(jiān)管機(jī)構(gòu)日前全面升級(jí)對(duì)銀行對(duì)公賬戶非法交易排查，打擊對(duì)公賬戶洗錢犯罪刻不容緩。

銀行對(duì)公賬戶秒變不法分子“洗錢”工具

對(duì)公賬戶被賣給電信詐騙、洗錢、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙用作違法資金通道等工具。不法分子通過網(wǎng)絡(luò)等渠道，批量注冊(cè)空殼公司和銀行對(duì)公賬戶，同時(shí)將對(duì)公賬戶開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；在完成這一系列操作后，這些人再以幾千到萬元的價(jià)格，批量出售包括對(duì)公賬戶、營業(yè)執(zhí)照、印章等資料在內(nèi)的“套裝”。與個(gè)人銀行賬戶不同，一家公司的對(duì)公賬戶可轉(zhuǎn)賬的資金流量大，且轉(zhuǎn)賬方便，賬戶購買者即利用這一點(diǎn)，進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款、洗錢等不法行為。

買賣對(duì)公賬戶涉嫌犯罪紅線

根據(jù)《刑法修正案（九）》，針對(duì)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪。以自己的身份信息開設(shè)對(duì)公賬戶并進(jìn)行販賣的個(gè)人，可能還沒有意識(shí)到自己已經(jīng)涉嫌犯罪。

依法實(shí)施懲戒

依法對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布。懲戒期滿后，對(duì)上述個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

相關(guān)事項(xiàng)提醒

1、加強(qiáng)防范意識(shí)。妥善保管好法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證、單位結(jié)算卡、對(duì)公賬戶等信息，企業(yè)如有閑置賬戶應(yīng)及時(shí)銷戶。

2、切莫以身試法。買賣對(duì)公賬戶涉嫌違法犯罪，切莫貪圖小利，走上倒買倒賣單位結(jié)算卡和對(duì)公賬戶的違法犯罪道路。

3、主動(dòng)舉報(bào)犯罪。一旦發(fā)現(xiàn)買賣單位結(jié)算卡和對(duì)公賬戶的違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，嚴(yán)厲打擊違法犯罪分子，自覺維護(hù)良好的金融秩序。

在此，財(cái)務(wù)公司提醒您，一定要警惕對(duì)公賬戶洗錢犯罪，保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)誠信和社會(huì)秩序。