• 票據(jù)業(yè)務(wù)作為提升集團(tuán)資金集中管理、增強(qiáng)成員單位資金流動(dòng)性、降低財(cái)務(wù)成本的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，一直是財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)之一。7月22日，集團(tuán)財(cái)務(wù)公司通過(guò)上海票據(jù)交易所系統(tǒng)平臺(tái)，成功辦理首筆票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方為興業(yè)銀行廈門分行，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷4張票據(jù)，合計(jì)票面金額2000萬(wàn)元。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易的成功落地，標(biāo)志著公司在拓展票據(jù)業(yè)務(wù)方面邁出了堅(jiān)實(shí)的一步，在豐富流動(dòng)性管理工具和拓展業(yè)務(wù)新品種方面取得了新的進(jìn)展。

• 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指票據(jù)賣出方將未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向票據(jù)買入方轉(zhuǎn)讓的交易行為，對(duì)賣出方來(lái)說(shuō)可提前回收墊付于貼現(xiàn)票額的資金，解決臨時(shí)資金需要；對(duì)買入方來(lái)說(shuō)，是一種合理運(yùn)用閑置資金的方式。

業(yè)務(wù)開(kāi)展前，公司建立了較為完善的業(yè)務(wù)制度及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，制定了《廈門翔業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司票據(jù)交易業(yè)務(wù)管理辦法》。同時(shí)，公司積極與銀行建立授信關(guān)系，密切關(guān)注轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)格趨勢(shì)。近日央行降準(zhǔn)資金面相對(duì)寬松，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率下行，公司抓住契機(jī)完成本筆轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

集團(tuán)財(cái)務(wù)公司開(kāi)展轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù),一是增加了流動(dòng)性管理工具，公司可適度盤活存量票據(jù)資產(chǎn)，通過(guò)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融入資金，提升流動(dòng)性管理能力；同時(shí)可以通過(guò)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入票據(jù)，提高財(cái)務(wù)公司整體資金運(yùn)營(yíng)效益。

二是完善公司內(nèi)部票據(jù)定價(jià)體系，推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程，通過(guò)票據(jù)市場(chǎng)追蹤金融市場(chǎng)資金走勢(shì)，及時(shí)調(diào)整利率定價(jià)策略，增強(qiáng)利率定價(jià)的主動(dòng)性、合理性。

三是金融屬性進(jìn)一步增強(qiáng)，參與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后，公司的金融機(jī)構(gòu)屬性得到確認(rèn)，有助于與更多的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展更為全面的同業(yè)合作。

• 集團(tuán)財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)的金融服務(wù)平臺(tái)，將以此為契機(jī)，充分總結(jié)前期業(yè)務(wù)開(kāi)展的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索更為靈活豐富的票據(jù)資產(chǎn)管理方式，拓展更為穩(wěn)健多元的合作渠道，深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈和同業(yè)合作空間，不斷提高資金管理效率，提升綜合金融服務(wù)能力，進(jìn)一步提升對(duì)集團(tuán)及成員單位的金融服務(wù)能力，助推集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略的實(shí)施。