洗錢，不僅是電影橋段，而且正以各種方式滲透進(jìn)普通老百姓的生活；洗錢，不僅在我們身邊比比皆是，而且新型洗錢手段層出不窮，讓人防不勝防；洗錢，不僅害人害己，而且危害社會(huì)穩(wěn)定和國家安全……其實(shí)，犯罪分子正是利用了許多人對“洗錢行為”的不了解以及對個(gè)人或賬戶信息保護(hù)的麻痹大意等，為其隱瞞和轉(zhuǎn)移非法所得，組織犯罪活動(dòng)創(chuàng)造了“便利”。如果我們能夠加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范，提高責(zé)任意識，認(rèn)清洗錢的這些“坑”，就能夠保護(hù)自己，遠(yuǎn)離犯罪行為的侵害。

抵制非法買賣賬戶 保護(hù)信息安全

首先來說說“非法”買賣賬戶。銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具，近年來，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。2021年10月，國務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，重點(diǎn)打擊長期從事收購販賣“兩卡”的人員?！皵嗫ā毙袆?dòng)的目的，就是要斬?cái)嚯娦旁p騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等一系列犯罪的作案鏈條。

抵制“地下錢莊”交易 保護(hù)金融秩序穩(wěn)定

再來談?wù)?/span>“地下錢莊”交易。地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、外匯買賣、吸收存款、發(fā)放貸款、資金支付結(jié)算等違法犯罪活動(dòng)的組織。地下錢莊可以認(rèn)為是非法銀行，其明面上可能是一家找換店、當(dāng)鋪、銀樓、外貿(mào)公司或旅行社，實(shí)際上從事洗錢、高利貸、非法匯兌等業(yè)務(wù)，也被稱為“富人”的洗衣機(jī)。根據(jù)《刑法修正案十一》，為打擊“地下錢莊”洗錢犯罪，在洗錢行為的規(guī)定中專門增設(shè)了“通過轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文；任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢莊發(fā)生交易，將受到公安部門的調(diào)查和外匯管理部門的行政處罰。

作為個(gè)人，在現(xiàn)實(shí)生活中，大家可能遇到這種“廣告信息”：“一桶花生油換張身份證開電話卡；50元買收款二維碼；1000元收公司賬戶……”這些信息，會(huì)幫助詐騙、賭博團(tuán)伙完成洗錢過程。大家一定要特別重視自己的信息安全保護(hù)，絕對不能出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、支付賬戶（微信、支付寶等）及電話卡，不要對外出借外匯購匯額度等。其次，如果發(fā)現(xiàn)自己身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況，一定要抽空去查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免為販賣銀行賬戶、地下錢莊交易提供便利，或被卷入相關(guān)“違法犯罪”行為中。

作為企業(yè)，一定要選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，要堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢莊”交易。翔業(yè)集團(tuán)成員單位在包括財(cái)務(wù)公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)積極配合金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，共同履行反洗錢責(zé)任義務(wù)。

(財(cái)務(wù)公司宣)